Учетные записи клиентов заблокированы, поскольку FCA блокирует электронные платежи

Мало что может быть хуже, чем когда один лишается контроля только для того, чтобы оказаться во власти другого. К сожалению, это относится к множеству клиентов, которые используют процессор цифровых платежей, «ePayments Systems Limited»..

В середине февраля была проведена принудительная блокировка клиентских счетов ePayments, которая сохраняется до начала марта. Эта изоляция была результатом приказов Управления финансового надзора, поскольку регулирующий орган проверяет операции на предмет недостатков, связанных с практикой борьбы с отмыванием денег..

Хотя точные цифры неизвестны, предполагается, что эта изоляция затронула клиентские средства на сумму более 150 миллионов долларов США. Эти средства рекламируются как поступающие с более чем 1 миллиона клиентских счетов..

Когда FCA вмешалось, организовав постоянную блокировку своих систем, ePayments направила своим клиентам следующее уведомление..

«11 февраля 2020 г. ePayments Systems Limited (‘ePayments‘) Согласовано с Управлением по финансовому регулированию и надзору (‘FCA’) Приостановить все действия по своим счетам клиентов. Это решение было принято после анализа FCA систем и средств контроля ePayments по борьбе с отмыванием денег, в ходе которого были выявлены слабые места, требующие исправления..

Мы знаем, что это будет очень неприятное время для наших клиентов. Приносим извинения за причиненные неудобства и неустанно работаем над тем, чтобы внести улучшения и как можно скорее повторно активировать учетные записи. В ходе этого процесса улучшения мы хотим заверить клиентов, что их средства хранятся в обычном режиме ».

Ищу ответы

Ситуация, очевидно, является негативной, и она продолжает сохраняться, пока компания ищет решение. Что не так очевидно, так это причины блокировки.

Есть несколько теорий, которые стали потенциальными виновниками развития.

  1. Новые законы AMLD5 застали ePayments врасплох, что потребовало обновления платформы
  2. ePayments использовался в качестве шлюза для отмывания средств, связанных с доказанным мошенничеством, OneCoin
  3. Партнеры ePayments принимают жесткие меры в отношении платежей, связанных с отраслями с высоким уровнем риска.

Сегодня мы кратко рассмотрим достоинства каждой из этих теорий. Однако реальность такова, что, возможно, все это неверно. Может быть, нам просто нужно дождаться решения, прежде чем приступить к ответам.

Противодействие отмыву денег

Прежде чем погрузиться в вышеупомянутые теории, мы можем установить один факт – с заявлениями, предоставленными ePayments, мы, по крайней мере, знаем, что эта ситуация вращается вокруг их процедур AML..

Чтобы оставаться уполномоченным FCA, компания должна соблюдать строгие меры соответствия, связанные с законами о ПОД..

Хотя решения для цифровых платежей предлагают ряд преимуществ, таких как скорость и стоимость, они имеют определенные оговорки. Одним из них является возможность неправомерного использования посредством гнусной деятельности. Одним из наиболее широко известных способов незаконной деятельности является отмывание денег – практика, которая позволяет выдавать «грязные» деньги, связанные с незаконной деятельностью, как «чистые» или законные..


Естественно, это не поощряется, и в результате были приняты строгие меры, чтобы этого не произошло. Эти методы известны как «законы о борьбе с отмыванием денег» или «AML»..

В случае с ePayments именно эти меры по борьбе с отмыванием денег, а точнее их отсутствие, привели к принудительной блокировке платформы FCA..

Сценарий 1 – AMLD5

Теория №1 – очень правдоподобный сценарий. Аббревиатура «AMLD5» относится к 5-й Европейской директиве по борьбе с отмыванием денег..

AMLD5, вступивший в силу в 2018 году и вступивший в силу в 2020 году, имеет различные положения – одна пара, возможно, является причиной закрытия..

  • Поставщики услуг виртуальных активов теперь рассматриваются наравне с другими организациями, несмотря на предполагаемый уровень риска..
  • Поставщики услуг виртуальных активов теперь должны соответствовать более строгим правилам AML и KYC..

Хотя ePayments, возможно, когда-то соответствовали правилам, их системы, возможно, просто нужно обновить, чтобы отразить их новые обязательства по AMLD5.

Хотя этот возможный сценарий потенциально дорогостоящий для ePayments, в целом он является положительным (за исключением очевидных неудобств для тех, кто пострадал от блокировки). В конце концов, этот сценарий приведет к развитию более безопасной платформы ePayments..

Помимо этого конкретного сценария, AMLD5 уже оказал большое влияние на всю Европу. Это стало очевидным недавно, когда Германия переопределила биткойн как финансовый инструмент..

Сценарий 2 – ePayments + OneCoin

Этот сценарий вызывает гораздо большее беспокойство, чем новые обнаруженные проблемы с AMLD5. Несмотря на то, что описанная ситуация неутешительна, сама по себе на данный момент может иметь место нечто большее. Возможно, существует связь между ePayments и одним из крупнейших мошенников всех времен – OneCoin..

Многие предполагают, что потенциально уязвимые методы борьбы с отмыванием денег в ePayments позволили направить через платформу часть средств OneCoin на сумму около 4 миллиардов долларов..

Это предположение получило некоторую достоверность благодаря недавней отставке Роберт Кортнидж, из ePayments. Эта отставка, которая произошла всего через несколько дней после блокировки платформы, завершила короткое пребывание в компании для Кортниджа. Его предыдущий работодатель? Юридическая фирма Locke Lord – та самая фирма, которая видела партнера Марка Скотта, признанного виновным в отмывании средств на сумму около 400 миллионов долларов от имени основателя OneCoin, доктора Ружи Игнатовой..

Это развитие вызывает вопросы – использовались ли электронные платежи для отмывания средств, связанных с OneCoin? И если да, то некоторые из средств, которые в настоящее время заблокированы, являются частью средств OneCoin.?

На сегодняшний день, если это просто предположение, поскольку FCA еще не опубликовало комментарии по более тонким деталям, связанным с блокировкой ePayments. Но если крякает, как утка…

Возможный график
  1. OneCoin обманывает инвесторов на 4 миллиарда долларов по всему миру
  2. Майк Скотт, партнер юридической фирмы Locke Lord, получил компенсацию в размере 50 миллионов долларов за отмывание 400 миллионов долларов для основателя OneCoin, доктора Ружи Игнатовой.
  3. 2017, Игнатова исчезает с огромным богатством
  4. Многократные осужденные по различным обвинениям в мошенничестве с OneCoin
  5. Роберт Кортнидж, ранее работал Локком Лордом, нанят в ePayments
  6. Произошла блокировка ePayments FCA
  7. Роберт Кортнидж уходит из ePayments
Будущие интриги

Вся эта сага становится интригующей, так это возможность выследить неуловимую доктора Ружу Игнатову..

ЕСЛИ между OneCoin и ePayments установлена ​​связь, МОЖЕТ БЫТЬ, в тех фондах, которые сейчас заблокированы, останутся средства, связанные с Игнатовой. При условии, что это произойдет, появится новый способ потенциального отслеживания местонахождения Игнатовой..

Хотя это масштабные «если» и «может быть», масштабы ситуации достаточно велики, чтобы гарантировать подлинную интригу, идущую вперед..

Сценарий 3 – Отношения с высоким риском

Последняя ведущая теория, лежащая в основе блокировки ePayments, – это та, которая доказала, что в прошлом привела к краху многих аналогичных платформ – отношения с высоким уровнем риска..

Такие компании, как ePayments, не могут работать в одиночку. Они требуют отношений с банками, страховыми компаниями и т. Д. К сожалению, это означает, что они и подобные компании часто находятся во власти этих поставщиков услуг. Часто мы видим, что поставщик услуг считает, что клиентура подвержена высокому риску, и прекращает предлагать свои услуги..

Что касается ePayments, считается, что примерно 20% всех транзакций, обрабатываемых через их платформы, можно отнести к следующим отраслям.

  • порнографическое содержание
  • Обмен валюты (FOREX)
  • Криптовалюты

Поставщики услуг обычно оправдывают прекращение отношений, связанных с этими отраслями, потому что, к сожалению, они изобилуют мошенничеством и мошенничеством – см. Предыдущую теорию о OneCoin..

Биржа цифровых ценных бумаг (DSX)

Связь с вышеупомянутыми отраслями с высоким уровнем риска может быть наиболее сильной в отношении криптовалюты. Это происходит через обмен криптовалюты DSX; Биржа, у которой тот же основатель, что и у ePayments – Михаил Рыманов..

Однако связи между платформами выходят за рамки основателей. Например, пара использует услуги друг друга для подключения клиентов, а также для облегчения передачи ценностей между учетными записями..

К счастью, страны по всему миру начинают активизировать свою деятельность, обеспечивая равные условия для всех предприятий. Недавним примером этого является недавнее решение Верховного суда Индии отменить решение своих центральных банков о наложении полного запрета на бизнес, связанный с криптовалютами..

В связи с глобальным ростом числа принимаемых платежей маловероятно, что блокировка ePayments связана с отношениями с высоким риском..

Обновления прогресса и хрустальный шар

Независимо от того, какой сценарий вы считаете правдой, в настоящее время общественности не предоставлено много информации для работы. Обнадеживает то, что ePayments действительно выпустила несколько обновлений и досье с часто задаваемыми вопросами, что свидетельствует о том, что они, по крайней мере, работают над ситуацией. Их можно найти по следующим ссылкам.

Часто задаваемые вопросы о временной приостановке учетной записи для клиентов

Обновление учетных записей и новые часто задаваемые вопросы

Обновленная информация о процессе улучшения

В конце концов, никто, кроме FCA и ePayments, не знает полной ситуации. Возможно, причина блокировки проста, а отсутствие подробностей состоит в том, чтобы предотвратить использование уязвимости..

Обсуждаемые сегодня различные сценарии – это всего лишь несколько возможностей, один из которых имеет не больше достоинств, чем предыдущий. В настоящее время нам просто нужно будет продолжать консультироваться с нашими хрустальными шарами, поскольку мы пытаемся разобраться в ситуации – и надеяться, что ePayments ищет истину, когда заявляя,

«Мы хотим заверить клиентов, что средства хранятся в обычном режиме и могут быть возвращены после завершения процесса улучшения».

ePayments Systems Limited

Компания ePayments Systems Limited, работающая в Соединенном Королевстве, превратилась в одного из крупнейших процессоров цифровых платежей в стране..

Генеральный директор Михаил Рыманов курировал деятельность компании с момента запуска в 2010 году..

* Перед публикацией связались с Михаилом Рымановым для комментариев – ответа получено не было *

OneCoin

OneCoin часто называют одним из крупнейших мошенников всех времен. Эта схема Понци привела к тому, что бесчисленное количество инвесторов украли около 4 миллиардов долларов США..

Проект, основательница которого, доктор Ружа Игнатова, исчезла в 2017 году, с не меньшими суммами средств, был признан хитроумной уловкой. Хотя это обещало стать будущим платежей с помощью различных методов майнинга и безопасных блокчейнов, оказалось, что они полностью сфабрикованы..

Управление финансового поведения

FCA – это регулирующий орган, базирующийся в Соединенном Королевстве. Они отмечают, что их основные задачи тройственны.

  • Защитите финансовые рынки
  • Защитить потребителей
  • Продвигать конкуренцию

Эти задачи выполняются в рамках Закон о финансовых услугах и рынках 2000 года.  С момента своего создания в 2013 году FCA выросло и теперь регулирует более 60000 предприятий..

* Перед публикацией с FCA обратились за комментариями – ответа получено не было *

Обновлено: июль 2020 г.

У нас до сих пор нет новой информации. Читателям, которые хотят узнать больше, стоит подумать о посещении EpaymentReviews.com

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
Adblock
detector
map