Klientske účty pozastavené, pretože FCA blokuje ePlatby

Existuje len málo horších pocitov, ako keď je niekto zbavený kontroly, len aby bol vydaný na milosť a nemilosť druhému. To je, bohužiaľ, prípad mnohých klientov, ktorí využívajú procesor digitálnych platieb, „ePayments Systems Limited“.

V polovici februára došlo k nútenému blokovaniu klientskych účtov ePayments, ktoré pretrváva aj po vstupe do marca. Toto uzamknutie bolo výsledkom objednávok úradu Financial Conduct Authority, pretože regulačný orgán skúma operácie na zistenie nedostatkov v súvislosti s praktikami boja proti praniu špinavých peňazí..

Aj keď presné čísla nie sú známe, predpokladá sa, že toto obmedzenie ovplyvnilo finančné prostriedky klientov v hodnote viac ako 150 miliónov USD. Tieto prostriedky sa označujú ako zdroje pochádzajúce z viac ako 1 milióna klientskych účtov.

Keď FCA zakročila a zariadila trvalé blokovanie svojich systémov, ePayments poskytli svojej klientele nasledujúce oznámenie.

„Dňa 11. februára 2020 ePayments Systems Limited („ePlatby“) Dohodli s Úradom pre finančné konanie („FCA‘) Pozastaviť všetku činnosť na svojich zákazníckych účtoch. Toto rozhodnutie bolo prijaté po preskúmaní, ktoré vykonala FCA, systémov a kontrol proti praniu špinavých peňazí ePayments, v ktorých sa zistila slabosť vyžadujúca nápravu.

Vieme, že to bude pre našich zákazníkov veľmi frustrujúce obdobie. Ospravedlňujeme sa za spôsobené nepríjemnosti a neúnavne pracujeme na tom, aby sme zabezpečili vylepšenia a účty mohli čo najskôr znovu aktivovať. Počas tohto procesu zlepšovania chceme ubezpečiť zákazníkov, že ich finančné prostriedky sú chránené ako obvykle. “

Hľadáte odpovede

Situácia je zjavne negatívna a naďalej sa drží, keď spoločnosť hľadá riešenie. Čo nie je také zrejmé, je dôvod uzamknutia.

Existuje niekoľko teórií, ktoré sa ukázali ako potenciálni vinníci vývoja.

  1. Nové zákony AMLD5 zastihli ePayments nepochopiteľne, čo si vyžaduje upgrade platformy
  2. ePlatby sa používali ako brána na pranie finančných prostriedkov spojených s osvedčeným podvodom OneCoin
  3. Partneri ePayments tvrdo zasahujú proti platbám spojeným s „vysoko rizikovým“ odvetvím

Dnes sa v krátkosti pozrieme na podstatu každej z týchto teórií. Realita je však taká, že možno ani jedna z nich nie je správna. Možno si jednoducho musíme počkať na riešenie, kým sa staneme zasvätenými do odpovedí.

Proti praniu špinavých peňazí

Predtým, ako sa ponoríme do vyššie uvedených teórií, môžeme zistiť jednu skutočnosť – s vyhláseniami poskytnutými prostredníctvom ePayments vieme aspoň to, že táto situácia sa točí okolo ich postupov boja proti praniu špinavých peňazí.

Aby mohla spoločnosť zostať oprávnená FCA, musí dodržiavať prísne opatrenia na zabezpečenie súladu so zákonmi proti praniu špinavých peňazí.

Aj keď digitálne platobné riešenia ponúkajú množstvo výhod – napríklad rýchlosť a cenu -, prichádzajú s určitými výhradami. Jedným z nich je potenciál zneužitia prostredníctvom zločinnej činnosti. Jedným z najbežnejšie známych spôsobov nezákonnej činnosti je pranie špinavých peňazí – postup, ktorý umožňuje, aby sa „špinavé“ peniaze spojené s nezákonnými činnosťami vydávali za „čisté“ alebo legitímne..

Prirodzene, ide o postup, ktorý sa neodporúča a ktorého výsledkom sú prísne opatrenia na zabezpečenie jeho výskytu. Tieto praktiky sú známe ako zákony proti praniu špinavých peňazí alebo AML..

V prípade elektronických platieb boli práve tieto opatrenia proti praniu špinavých peňazí alebo skôr ich nedostatok, čo viedlo k zablokovaniu platformy vynútenej FCA.

Scenár 1 – AMLD5

Teória číslo 1 je veľmi pravdepodobný scenár. Skratka „AMLD5“ označuje 5. európsku smernicu o boji proti praniu špinavých peňazí.

AMLD5, ktorý vstúpil do platnosti v roku 2018 a vstúpil do platnosti v roku 2020, prichádza s rôznymi ustanoveniami – jedným z možných dôvodov odstavenia.

  • Na poskytovateľov služieb virtuálnych aktív sa teraz pozerá na rovnakej úrovni s ostatnými subjektmi, a to aj napriek vnímanej úrovni rizika.
  • Poskytovatelia služieb virtuálnych aktív musia teraz vyhovovať prísnejším pravidlám AML a KYC.

Aj keď ePlatby mohli byť niekedy v súlade s predpismi, ich systémy bude možno potrebné inovovať, aby odrážali ich nové povinnosti v rámci AMLD5..

Aj keď je to potenciálne nákladné pre ePlatby, tento možný scenár je celkovo pozitívny (okrem zjavných nepríjemností pre tých, ktorých sa uzamknutie týka). Na konci tohto scenára bude mať za následok posun bezpečnejšej platformy ePayments vpred.

Okrem tohto konkrétneho scenára mala AMLD5 už rozsiahle účinky v celej Európe. Toto bolo nedávno zrejmé, keď Nemecko predefinovalo bitcoin ako finančný nástroj.

Scenár 2 – ePlatby + OneCoin

Tento scenár je oveľa starosťou ako novo nájdené problémy s AMLD5. Aj keď je opísaná situácia skľučujúca, zatiaľ ako taká môže byť v hre niečo väčšie. Medzi ePlatbami a jedným z najväčších podvodov všetkých čias – OneCoin môžu byť odkazy.

Mnohí špekulujú, že potenciálne porézne praktiky AML pri ePlatbách umožnili, aby sa prostredníctvom platformy financovali niektoré zo zhruba 4 miliárd dolárov vo fondoch OneCoin..

Tejto špekulácii bola poskytnutá určitá úroveň dôveryhodnosti vďaka nedávnej rezignácii Robert Courtneidge, z ePlatieb. Táto rezignácia, ku ktorej došlo len pár dní po zablokovaní platformy, zavŕšila krátke pôsobenie v spoločnosti spoločnosti Courtneidge. Jeho predchádzajúci zamestnávateľ? Advokátska kancelária Locke Lord – rovnaká firma, ktorá videla partnera, Marka Scotta, odsúdeného za pranie špinavých peňazí v hodnote zhruba 400 miliónov dolárov v mene zakladateľky OneCoin, Dr. Rujy Ignatovej.

Tento vývoj si kladie otázky – boli ePlatby použité na pranie finančných prostriedkov spojených s OneCoinom? A ak áno, sú niektoré z fondov, ktoré sú v súčasnosti uzamknuté, časť prostriedkov z OneCoinu?

K dnešnému dňu, ak je to len domnienka, pretože FCA ešte nezverejnila komentár k podrobnejším informáciám o blokovaní elektronických platieb. Ak však šuká ako kačica …

Potenciálna časová os
  1. OneCoin podvádza investorov na celom svete vo výške 4 miliárd dolárov
  2. Mike Scott, partner právnickej firmy Locke Lord, odškodnil 50 miliónov dolárov za pranie 400 miliónov dolárov pre zakladateľa OneCoin, Dr. Ruju Ignatovú
  3. 2017, Ignatova, mizne s obrovským množstvom bohatstva
  4. Viacnásobný odsúdený s rôznymi obvineniami okolo podvodu OneCoin
  5. Robert Courtneidge, predtým Locke Lorda, je najatý prostredníctvom ePayments
  6. Dochádza k blokovaniu elektronických platieb prostredníctvom FCA
  7. Robert Courtneidge rezignuje na ePlatby
Budúce intrigy

Celá táto sága je zaujímavá, je tu aj potenciál na vysledovanie nepolapiteľnej doktorky Rujy Ignatovej.

AK existuje prepojenie medzi OneCoinom a ePlatbami, MOŽNO MOŽNO zostanú prostriedky spojené s Ignatovou v tých, ktoré sú teraz uzamknuté. Za predpokladu, že by to tak bolo, sa stala novou cestou potenciálneho zisťovania polohy Ignatovej možnosť.

Aj keď sa jedná o obrovské objavy, môže byť situácia dosť veľká na to, aby zaručila skutočné intrigy vpred.

Scenár 3 – Vzťahy s vysokým rizikom

Konečnou vedúcou teóriou uzamknutia elektronických platieb je teória, ktorá sa v minulosti ukázala byť pádom mnohých podobných platforiem – vzťahy s vysokým rizikom.

Spoločnosti ako ePlatby nie sú schopné fungovať samy. Vyžadujú vzťahy s bankami, poskytovateľmi poistenia a ďalšími. To však, bohužiaľ, znamená, že oni a podobné spoločnosti sú často vydaní na milosť a nemilosť týmto poskytovateľom služieb. Často sa stretneme s tým, ako sa poskytovateľ služieb bude domnievať, že klientela je vysoko riziková, a prestane ponúkať svoje služby.

Pokiaľ ide o ePlatby, predpokladá sa, že zhruba najmenej 20% všetkých transakcií spracovaných prostredníctvom ich platforiem možno pripísať nasledujúcim odvetviam.

  • Pornografický obsah
  • Devízy (FOREX)
  • Kryptomeny

Poskytovatelia služieb sú zvyčajne oprávnení ukončiť vzťahy okolo týchto priemyselných odvetví, pretože sú, žiaľ, bohaté na podvody a podvody – pozri predchádzajúcu teóriu o OneCoine.

Digitálna burza cenných papierov (DSX)

Spojenie s vyššie spomenutými vysoko rizikovými odvetviami môže byť najsilnejšie ako v prípade kryptomeny. A to prostredníctvom kryptomeny, DSX; Burza, ktorá má rovnakého zakladateľa ako ePayments – Michail Rymanov.

Väzby medzi platformami presahujú rámec zakladateľov. Dvojica napríklad využíva vzájomné služby pri registrácii klientov a uľahčuje prenosy hodnôt medzi účtami.

Našťastie sa národy po celom svete začínajú stupňovať a zabezpečujú rovnaké podmienky pre všetky podniky. Posledným príkladom toho je nedávne rozhodnutie Najvyššieho súdu Indie zvrátiť rozhodnutie ich centrálnych bánk uložiť všeobecný zákaz obchodom s kryptomenami..

Z dôvodu globálneho rastu, ktorý je akceptovateľný, je nepravdepodobné, že zablokovanie elektronických platieb je spôsobené vysoko rizikovými vzťahmi.

Aktualizácie pokroku a krištáľová guľa

Bez ohľadu na to, ktorý scenár považujete za pravdivý, v súčasnosti verejnosť nedostáva veľa informácií na prácu. Čo je sľubné, ePayments skutočne vydala niekoľko aktualizácií a dokumentácie „FAQ“, čo naznačuje, že na situácii prinajmenšom pracujú. Nájdete ich prostredníctvom nasledujúcich odkazov.

Časté otázky o dočasnom pozastavení účtu pre zákazníkov

Aktualizácia účtov a nové časté otázky

Aktualizácia procesu zlepšovania

Na konci dňa nikto okrem FCA a ePlatieb nepozná celú situáciu. Dôvod uzamknutia je možno jednoduchý a nedostatok podrobností má zabrániť zneužívaniu zraniteľnosti.

Rôzne scenáre, o ktorých sa dnes diskutuje, obsahujú iba niekoľko možností, pričom jeden nemá viac zásluh ako ten posledný. Zatiaľ budeme musieť iba pokračovať v konzultácii s našimi krištáľovými guľami, pretože sa snažíme pochopiť situáciu – a dúfame, že ePlatby hľadajú pravdu, keď uvedenie,

„Chceme zákazníkov ubezpečiť, že finančné prostriedky sú chránené ako obvykle a je možné ich získať, keď je dokončený proces zlepšovania.“

ePayments Systems Limited

Spoločnosť ePayments Systems Limited, ktorá pôsobí v Spojenom kráľovstve, sa rozrástla na jedného z najväčších spracovateľov digitálnych platieb v krajine.

Výkonný riaditeľ, Michail Rymanov, dohliada na činnosť spoločnosti od jej uvedenia v roku 2010.

* Pred zverejnením bol kontaktovaný Michail Rymanov pre komentár – neprišla žiadna odpoveď *

OneCoin

OneCoin je často označovaný ako jeden z najväčších podvodov všetkých čias. Táto Ponziho schéma spôsobila, že nespočetní investori podviedli zhruba 4 miliardy USD.

Projekt, ktorý v roku 2017 zmizol so zakladateľkou Dr. Rujou Ignatovou, nemal obrovské množstvo finančných prostriedkov a bol považovaný za veľmi manipulovanú lest. Aj keď sľuboval, že bude budúcnosťou platieb prostredníctvom rôznych ťažobných postupov a bezpečných blockchainov, zistilo sa, že sú úplne vymyslené.

Úrad pre finančné správanie

FCA je britský regulačný orgán. Poznamenávajú, že ich hlavné úlohy sú trojaké.

  • Chráňte finančné trhy
  • Chráňte spotrebiteľov
  • Podporovať hospodársku súťaž

Tieto úlohy sa vykonávajú v medziach Zákon o finančných službách a trhoch z roku 2000.  Od svojho založenia v roku 2013 sa FCA rozrástla a reguluje viac ako 60 000 firiem.

* Úrad FCA bol pred zverejnením kontaktovaný kvôli komentáru – neprišla žiadna odpoveď *

Aktualizované: júl 2020

Stále nemáme žiadne nové informácie. Čitatelia, ktorí majú záujem dozvedieť sa viac, by mali zvážiť návštevu EpaymentReviews.com

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
map