Как покупать акции – пошаговое руководство по инвестированию в фондовый рынок

Вложение в акции – самый доступный способ для среднего человека участвовать в росте экономики. Более 100 лет фондовый рынок превосходил другие классы активов, такие как облигации, товары и недвижимость. Да, инвесторам доступны тысячи акций, и инвестирование может быть сложным, но на самом деле это не обязательно. Есть очень простые способы инвестирования, и вы можете начать работу с относительно небольшим капиталом. Если вас пугает идея покупки акций, следующий пошаговый процесс поможет вам начать работу..

1. Определитесь со своей инвестиционной стратегией.

Ваш первый шаг – выбрать стратегию инвестирования, так как это поможет вам выбрать лучшего брокера для ваших нужд. Если вы планируете использовать невмешательский подход, такой как покупка и удержание, пассивное или стоимостное инвестирование, вы будете совершать очень мало сделок, поэтому комиссия, которую вы платите, не окажет большого влияния на ваш счет. Вам также не понадобится очень сложная платформа для совершения сделок, хотя доступ к некоторым исследованиям может быть полезен..

С другой стороны, если вы планируете использовать практический стиль инвестирования, такой как инвестирование в импульс или рост, вы будете торговать чаще, и ваши торговые комиссии увеличатся. Таким образом, ставка комиссии будет важным фактором при выборе брокера. Вам также может потребоваться платформа с большим количеством функций и доступом к последним исследованиям..

Также важно различать инвестирование и торговлю. Если вы инвестируете, вас беспокоит стоимость акции, будет ли она увеличиваться и насколько цена акции отличается от ее стоимости. Ваш таймфрейм обычно составляет от одного до пяти лет, и вы не будете реагировать на краткосрочные колебания цен..

Торговля заключается в краткосрочной перспективе, спросе и предложении и ценовом действии. У трейдеров гораздо более короткие таймфреймы, от минут до месяцев. Трейдеры часто используют кредитное плечо, чтобы повысить свою доходность..

Торговля может быть очень прибыльной, но сопряжена с большим риском и требует гораздо больше времени. Если вы планируете активно торговать, вы можете выбрать брокера, который также предоставит вам доступ к маржинальному счету или деривативам..

2. Выберите брокера

Чтобы купить акции котирующейся на бирже компании, вам понадобится счет у биржевого маклера. Строго говоря, можно покупать акции и другими способами, но с торговым счетом у брокера это намного проще. Биржевые маклеры – это фирмы, которые являются членами бирж и несут ответственность за отправку вашего ордера на покупку на биржу, где он будет сопоставлен с ордером на продажу от клиента другого брокера. Биржевые маклеры также несут ответственность за расчеты по сделке после ее совпадения..

В наши дни онлайн-брокеры почти всегда подходят. Комиссии ниже и в некоторых случаях бесплатны, а онлайн-торговые платформы дают вам полный контроль над вашими заказами. Если вы готовы платить больше, вы можете открыть счет у брокера с полным спектром услуг, что позволит вам размещать заказы по телефону и спрашивать совета..

Некоторые брокеры теперь даже предлагают счета без комиссии, хотя вам может потребоваться оплатить другие комиссии для поддержания счета..

При выборе брокера вам необходимо учитывать комиссионные и другие сборы, платформу, инструменты и исследования, которые они предлагают, а также уровень поддержки, на который вы можете рассчитывать. Попробуйте найти несколько независимых обзоров о каждом брокере, чтобы узнать, в чем их сильные и слабые стороны. После этого вы сможете выбрать подходящего брокера для ваших нужд..

Брокер, которого мы рекомендуем Первая оценка.

Как покупать акции - пошаговое руководство по инвестированию в фондовый рынок Как покупать акции - пошаговое руководство по инвестированию в фондовый рынок Как покупать акции - пошаговое руководство по инвестированию в фондовый рынок
★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ Первоклассный обзор

Рейтинги Securities.io устанавливаются нашей редакцией. Формула скоринга для биржевых брокеров учитывает множество факторов, включая комиссию за счет и минимальные суммы, торговые платформы, поддержку клиентов, регулирующие органы и варианты инвестирования..

★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ Финансовый обзор M1

Рейтинги Securities.io устанавливаются нашей редакцией. Формула скоринга для биржевых брокеров учитывает множество факторов, включая комиссию за счет и минимальные суммы, торговые платформы, поддержку клиентов, регулирующие органы и варианты инвестирования..

★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ Обзор Public.com

Рейтинги Securities.io устанавливаются нашей редакцией. Формула скоринга для биржевых брокеров учитывает множество факторов, включая комиссию за счет и минимальные суммы, торговые платформы, поддержку клиентов, регулирующие органы и варианты инвестирования..

Сборы

Нулевая комиссия

Сборы

Нулевая комиссия

Сборы

Нулевая комиссия

Минимальный счет

Никто

Минимальный счет

100 долларов США

Минимальный счет

Никто

Акции

Бесплатные акции *

* Подробности см. На веб-сайте.

Акции

Никто

Повышение

Никто

3. Откройте и пополните свой счет.

После того, как вы выбрали биржевого маклера, вам нужно будет открыть счет. Большинство брокеров максимально упрощают это. Вам нужно будет предоставить несколько личных данных и несколько документов, чтобы доказать, что вы являетесь тем, кем себя называете. Весь процесс не должен занимать больше нескольких минут..

Как только ваша учетная запись будет проверена и одобрена, вы сможете пополнить ее. Банковский перевод обычно является самым быстрым способом получить деньги на ваш торговый счет, но вы также можете пополнить свой счет чеком..

4. Узнайте, как использовать торговую платформу.

Обычно онлайн-брокер позволяет вам открыть демо-счет. Это учетная запись с фиктивными деньгами, но с доступом к реальным ценам и всеми теми же инструментами, что и реальная учетная запись..

Основная причина создания демо-счетов заключается в том, что активные трейдеры практикуют торговлю, также известную как торговля на бумаге. Это больше актуально для краткосрочных трейдеров, чем для инвесторов, но также дает вам возможность познакомиться с платформой. Вы можете попрактиковаться в вводе заказов, создать список наблюдения и узнать, какие инструменты вы, возможно, захотите использовать в будущем..

Когда вы вводите «практические заказы», ​​важно убедиться, что вы действительно вошли в свою демо-учетную запись, а не в реальную..

Прежде чем начать, стоит знать следующие часто встречающиеся термины:

  • Бид – Бид – это приказ на покупку акций..
  • Bid Price – цена наивысшего предложения – это рыночная цена предложения..
  • Предложение – приказ о продаже акций является офертой. Цена предложения – это цена продажи..
  • Цена предложения – Цена самого низкого предложения / предложения является рыночной ценой предложения..
  • Спред – спред – это разница между рыночной ценой покупки и продажи, также известная как «спред между ценой покупки и продажи». Цена покупки и продажи также известна как «двойная».
  • Рыночный ордер – рыночный ордер исполняется немедленно по текущей рыночной цене. Рыночный ордер на покупку будет исполнен по цене предложения, а рыночный ордер на продажу будет исполнен по цене предложения..
  • Лимитный ордер – лимитный ордер – это приказ на покупку или продажу акций по определенной цене или по лимиту. Лимитные ордера исполняются только тогда, когда на рынок выводится соответствующий ордер по лимитной цене..
  • Стоп-лосс – стоп-лосс исполняется, если цена пересекает пороговый уровень. Если вы покупаете акцию, вы можете установить стоп-лосс на продажу, если цена упадет ниже определенной цены. Это сделано для ограничения убытков.
  • GTC – Действует до тех пор, пока отмененные заказы остаются на рынке до тех пор, пока они не будут отменены.
  • GFD – подходит для дневных ордеров, которые остаются на рынке до конца торгового дня..
  • FOK – Заполнить или убить заказы автоматически отменяются, если они не выполняются немедленно..

5. Создайте список для отслеживания акций.

Список наблюдения – это список акций или других ценных бумаг вместе с их ценами – либо текущими ценами, либо дневными ценами закрытия. Все онлайн-брокеры дают вам возможность создать список наблюдения. Помимо цены, вы можете добавить в свой список наблюдения другие столбцы, такие как объем, цена предложения, цена предложения и ежедневное изменение цены в процентах..

Вам также следует добавить несколько индексов в свой список наблюдения, чтобы вы могли сравнивать эффективность каждой акции с эффективностью рынка в целом. Важные индексы, на которые стоит обратить внимание, – это S&P 500 и Nasdaq 100. Если вы не можете добавить сам индекс в свой список наблюдения, вы можете вместо этого добавить ETF, который отслеживает индекс. Производительность ШПИОНА (S&P 500) и QQQ (Nasdaq 100) ETF будут примерно идентичны индексам, которые они отслеживают..

Акции в вашем списке наблюдения – это те, о которых вы будете отслеживать и узнавать больше, но не обязательно покупать. Начните с компаний, которые вам нравятся и которыми вы восхищаетесь – потому что это компании, о которых вы, вероятно, знаете немного..

Когда у вас есть несколько акций в списке для наблюдения, вы можете начать сравнивать их показатели с рынком. Вам также следует начать больше узнавать о компаниях и их успехах. Узнайте, растут ли их доходы и насколько они прибыльны по сравнению с аналогичными компаниями. Во время этого исследования вы, вероятно, наткнетесь на другие акции, которые стоит изучить, и вы также можете добавить их в свой список наблюдения..

Если вы не уверены в выборе отдельных акций, вы можете рассмотреть возможность использования ETF. ETF, или биржевой фонд, представляет собой корзину акций, которыми можно торговать так же, как акциями. Вы можете узнать все, что вам нужно о них, из нашей серии статей об ETF..

6. Решите, сколько выделить на каждую акцию.

Инвесторы получают вознаграждение за риск, но этим риском нужно управлять. Независимо от того, сколько исследований вы проводите, никогда нельзя быть уверенным в будущем. Самый важный шаг, который вы можете предпринять для управления рисками, – это убедиться, что одно неудачное вложение не уничтожит ваш портфель. Диверсификация ваших инвестиций через портфель акций – это то же самое, что и убедиться, что у вас не все яйца в одной корзине..

Есть два эмпирических правила, которые вы можете использовать, чтобы решить, какую часть вашего портфеля выделить для каждой акции. Во-первых, правильно диверсифицированный портфель должен включать не менее 15-20 акций. Это означает, что вы не должны вкладывать более 6,7% своего счета в каждую акцию..

Второе практическое правило: вы не должны рисковать более чем 2% по каждой акции. Это означает, что если вы готовы потерять до 20% стоимости одной акции, вам следует ограничить эту акцию 10% вашего портфеля (20% из 10% составляют 2% портфеля). Этот подход больше подходит для активных трейдеров, использующих стоп-лоссы..

Чтобы еще больше снизить риск, вам следует распределить свои инвестиции по нескольким различным секторам. Акции в каждом секторе, как правило, сильно коррелированы, поэтому ваш риск выше, если все ваши акции из одного сектора. Еще более простой способ диверсификации – инвестировать большую часть своего портфеля в ETF. Таким образом вы распределяете свой риск по всему рынку. Вы по-прежнему можете хранить от 20 до 40% своего счета для отдельных акций, которыми действительно хотите владеть, а остальное инвестировать в ETF..

7. Решите, какие акции вы будете покупать и когда вы их купите.

К настоящему моменту вы должны иметь хорошее представление о том, какими акциями вы хотите владеть или, возможно, захотите владеть в будущем. Вместо того, чтобы торопиться покупать эти акции, вам следует сформулировать план. Ваш план должен основываться на причинах покупки акций и вашем временном горизонте..

Вообще говоря, вы можете использовать три подхода:

  • Долгосрочные вложения в акции голубых фишек

Акции “голубых фишек” – это акции очень качественных компаний с длительным послужным списком и относительно предсказуемой прибылью. Обычно они являются лидерами в своих отраслях с явным конкурентным преимуществом. Цены на эти акции обычно не сильно растут каждый год, но постоянно растут в долгосрочной перспективе. Покупка акций голубых фишек должна быть долгосрочным обязательством не менее 10 лет..

Если вы покупаете акции «голубых фишек», чтобы держать их на долгое время, вы мало что выиграете, пытаясь рассчитать время для входа. Если вы не хотите покупать их за один раз, вы можете отложить покупку в течение нескольких месяцев, но в конечном итоге ваша цель – владеть акциями в течение длительного времени, и нет смысла переоценивать свою цену входа..

  • Активная покупка акций роста и акций

Акции, которые обычно растут больше всего в более короткие периоды, – это акции быстрорастущих компаний. Часто сам по себе импульс цены привлекает больше покупателей, что приводит к сохранению импульса. Покупка этих типов акций требует более практического подхода, поскольку импульс вряд ли будет продолжаться вечно. Если цена слишком высока, долгосрочная доходность вряд ли будет очень хорошей, а цена акций может существенно упасть..

Если вы покупаете растущие и динамичные акции, вам необходимо взвесить рост прибыли компании, оценку и динамику курса акций. Часто вам нужно будет покупать акции, когда цена уже находится в восходящем тренде. Если цена перестанет расти, вам нужно будет обратить пристальное внимание на рост и оценку компании, чтобы решить, останетесь ли вы инвестированы..

  • Покупка после коррекции курса акций

Лучшее время для покупки большинства типов акций – после обвала рынка или резкой коррекции. Это когда весь рынок будет «одной продажей». Это лучшее время для покупки акций любой компании с хорошей бизнес-моделью и небольшой задолженностью..

Отдельные акции также могут дать возможность, когда их акции потеряют популярность у инвесторов и цена акций существенно снизится. Но не все акции восстанавливаются, поэтому вам следует внимательно рассмотреть долгосрочные перспективы компании. Также рекомендуется дождаться стабилизации цены перед покупкой – цены могут упасть намного дальше, чем вы думаете..

Прежде чем вы действительно купите акцию, вы также должны определиться с критериями, которые вы будете использовать для выхода из нее. Наличие плана перед покупкой акций предотвратит принятие импульсивных решений позже..

Ваши критерии выхода также должны быть связаны с вашими причинами покупки акций в первую очередь. Если вы покупаете на основе ценового импульса, вы можете захотеть выйти, если импульс остановится. Но если вы покупаете, основываясь на принципах компании, вам следует продавать только в том случае, если эти основы меняются, а не из-за движения цены..

8. Введите свой первый заказ на покупку.

Рано или поздно акции будут соответствовать всем вашим критериям для инвестирования, и наступит время для ваших первых инвестиций. Первое, что нужно сделать, – это подсчитать количество акций, которые вы купите. Вы уже решили, сколько вы собираетесь выделить на каждую акцию, поэтому вам просто нужно разделить эту сумму на цену акции. Убедитесь, что вы делите сумму в долларах на цену в долларах, а не на цену в центах..

Прежде чем ввести ордер на покупку, вам нужно будет решить, будете ли вы использовать лимитный ордер или рыночный ордер. Обычно безопаснее лимитный ордер. Рыночный ордер может привести к слишком большой оплате, если при вводе вашего ордера произойдет расширение спреда между ставками и предложениями. Но если рынок движется очень быстро, рыночный ордер может быть более подходящим..

Определитесь с разумной ценой с учетом торгового диапазона за последние несколько дней и на текущий день. Это будет предельная цена для вашего заказа. В большинстве случаев ваш лимит – это цена, вероятность исполнения которой, по вашему мнению, составляет 80%..

Более высокая предельная цена даст вам больше шансов на исполнение вашего ордера, но съест вашу прибыль..

Более низкая предельная цена даст вам меньше шансов на исполнение ордера – и это может привести к тому, что вам придется заплатить еще более высокую цену. Однако, если ваш временной горизонт короткий и вы хотите получить быструю прибыль, вам может потребоваться более низкая цена..

Теперь, когда вы купили свою первую акцию, вам нужно управлять позицией в соответствии с критериями, которые вы использовали при ее покупке. Вы можете начать сомневаться в своем решении, если цена акций упадет. У вас также может возникнуть соблазн продать, если цена вырастет, и вы получите прибыль. Помните о своем долгосрочном плане и придерживайтесь его – цена будет расти или падать каждый день, но это не значит, что вам нужно действовать..

Вывод

Теперь, когда вы купили свои первые акции, вы можете постепенно добавлять новые акции в свой портфель. Однако спешить не следует – инвестирование – это долгосрочная игра. Вы также должны продолжать изучать и читать как можно больше об инвестировании и акциях. Начните с ETF и акций голубых фишек, а позже добавьте немного более рискованные акции. Помните о своем долгосрочном плане и избегайте импульсивных решений – рынок вознаграждает терпеливых инвесторов.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
map