BlockFi: Руководство пользователя по крипто-займам и крипто-интересам

Обзор BlockFi

BlockFi с его процентными счетами в криптовалюте и кредитами, обеспеченными криптовалютой, представляет собой платформу управления криптовалютой, которая позволяет вам экономить, зарабатывать и занимать деньги с помощью.

Продукты BlockFi, которые можно найти на сайте BlockFi.com, предлагают высокопроцентные крипто-счета и недорогую кредитную систему, где вы можете получать проценты на свои активы в криптовалюте или занимать доллары США, заблокировав криптовалюту в качестве залога..

Что такое BlockFi?

Для держателей криптовалюты на развивающейся децентрализованной финансовой арене есть несколько способов снять шкуру с кошки, когда дело доходит до инвестирования. Первый и наиболее распространенный из них – это просто покупка и хранение одного или нескольких цифровых активов как части долгосрочного инвестиционного портфеля..

Но другой из них – сделать те же активы доступными как часть более широкого пула капитала. Для чего? Для заемщиков, чтобы взять в долг и предоставить залог / погашение. Второй метод становится все более популярным среди держателей, стремящихся не тратить свое время на хранение криптовалюты..

И учитывая тот факт, что некоторые из них имеют тенденцию к гибкости и конкурентоспособным процентным ставкам, неудивительно, что они набирают обороты. Один из наиболее популярных среди них включает BlockFi, который возник из желания предложить более глубокий уровень сложности финансовых продуктов и услуг для тех, кто находится в экономике блокчейна..

«В течение многих лет криптоинвесторы не имели доступа к основным финансовым продуктам в экосистеме блокчейна. BlockFi устраняет этот пробел, предоставляя клиентам по всему миру доступ к высокопроцентным криптовалютным счетам и недорогим кредитным продуктам ».

Имея такой начальный аргумент в пользу продажи, для нас имеет смысл вникнуть в ссуды и процентные предложения BlockFi как на один из растущего списка инвестиционных возможностей для биткойн-ходлеров и криптоэнтузиастов..

Узнайте все, что вам нужно знать о BlockFi и его крипто-кредитах и ​​сберегательных счетах сегодня, в нашем обзоре..

Обзор процентного счета BlockFi Crypto-Backed Loans

blockfi-крипто-процентный счет

По состоянию на октябрь 2019 года BlockFi утверждает, что инвесторы могут зарабатывать до 8,6% в год, вкладывая деньги на свой процентный счет BlockFi (BIA). Вы зарабатываете ежемесячные процентные платежи на своем балансе в биткойнах (BTC), эфире (ETH) и в долларах Близнецов (GUSD)..

Вы также можете занять деньги через BlockFi. Просто заблокируйте криптовалюту (BTC, ETH или LTC) на платформе, получите доступ к 50% стоимости этой криптовалюты, а затем заплатите процентную ставку в размере 4,5%. Вы можете занимать деньги на что угодно, от домов до автомобилей и предприятий..

blockfi-крипто-обеспеченные кредиты

Криптовалюта становится все более зрелой и популярной. Мы начинаем наблюдать появление современной банковской инфраструктуры в криптопространстве. Несколько лет назад регулируемый криптовалютный сберегательный счет казался бы сумасшедшим. Сегодня это просто еще один способ для инвесторов максимизировать свои крипто-холдинги..

Сегодня BlockFi утверждает, что это первая и единственная в мире процентная криптовалютная учетная запись, которая предлагает сложные проценты. Компания базируется в Нью-Йорке, но сохраняет юридический адрес в Джерси-Сити, штат Нью-Джерси. BlockFi был запущен в августе 2017 года..

Основанная еще в 2017 году, BlockFi начала с мотивации предоставлять больше финансовых услуг и реальных вариантов использования для мира криптовалюты. Основанная Заком Принсом, компания за столь короткий промежуток времени зарекомендовала себя как успешная перспектива для клиентов и инвесторов..

Например, в августе 2019 года компании удалось обеспечить сбор средств серии A благодаря Valar Ventures на сумму более 18,3 миллиона долларов и небольшому штату, в то время всего 40 человек. Этот раунд финансирования также включал значительную поддержку со стороны последующих инвесторов и спонсоров, в том числе следующих:

«Winklevoss Capital, Galaxy Digital, ConsenSys Ventures, Akuna Capital, Avon Ventures, Susquehanna, CMT Digital, Morgan Creek и PJC», согласно команде BlockFi..

Из этого обширного списка инвесторов довольно ясно, что они в восторге от перспектив, которые обычно влечет за собой видение BlockFi. Согласно веб-сайту, это видение имеет большое количество вариантов использования и постоянно обновляющийся контент для новых и существующих инвесторов..

Если вспомнить, где сейчас находится BlockFi? В настоящее время он предлагает решения для пользователей, которые включают криптографические учетные записи и кредиты с криптовалютой, о которых мы поговорим более подробно..

Особенности BlockFi

Руководство пользователя BlockFi

Ключевые особенности BlockFi включают в себя все следующее:

Крипто-счета с высоким процентом: Зарабатывайте проценты со своих BTC, ETH и GUSD. Просто внесите средства в BlockFi и получайте ежемесячные проценты в размере 8% в год..

Низкозатратные кредитные продукты: Занимайте деньги через BlockFi под 4,5%. Вы блокируете средства на платформе, а затем получаете ссуду до 50% от стоимости этой криптовалюты..

Поддерживает три криптовалюты: BlockFi поддерживает депозиты в биткойнах (BTC), Ether (ETH) и Gemini Dollar (GUSD) (для сберегательных счетов) и залог в BTC, ETH или LTC для кредитов..

Избегайте налогообложения доходов от криптовалюты: Если вы продадите свою криптовалюту сегодня, то сразу получите доступ к наличным деньгам. Однако здесь есть и налоговые последствия. Например, вы должны платить налог на прирост капитала, потому что IRS рассматривает криптовалюту как собственность. BlockFi подчеркивает свои налоговые льготы как одну из причин заблокировать средства на платформе..

Гибкие планы погашения: Планы погашения BlockFi являются гибкими и могут быть адаптированы для удовлетворения уникальных потребностей клиентов. После того, как вы получите доллары США на свой банковский счет, вы должны ежемесячно выплачивать проценты по кредиту, прежде чем использовать окончательный платеж для выплаты полной суммы ссуды с помощью BTC или ETH..

Простой калькулятор ссуды: У BlockFi есть кредитный калькулятор, который позволяет легко узнать, сколько залога вам нужно для желаемой суммы криптовалюты..

Быстрый процесс подачи заявки: BlockFi предлагает быстрый и простой процесс подачи заявки. Пользователи могут указать желаемые условия кредита и подать заявку. BlockFi отвечает большинству пользователей в течение нескольких часов. BlockFi проверит, соответствуете ли вы их квалификационным критериям кредита..

Нет кредитных проверок: BlockFi не использует ваш кредитный рейтинг для расчета условий кредитования. Фактически, BlockFi даже не выполняет жесткую или мягкую проверку кредитоспособности, что означает, что получение кредита с помощью BlockFi никоим образом не повлияет на ваш кредитный рейтинг..

Нет минимальных депозитов или комиссий: BlockFi изначально был запущен с минимальным депозитом 0,5 BTC, 25 ETH или 2500 долларов США. В сентябре 2019 года компания отказалась от этих требований и больше не взимает комиссию..

Отсутствие штрафов за досрочное снятие средств: Счетная запись BlockFi Interest Account (BIA) предлагает до одного бесплатного снятия средств в месяц. Штрафы за досрочное снятие отсутствуют.

Сберегательные счета доступны по всему миру: Сберегательные счета BlockFi доступны инвесторам по всему миру старше 18 лет. Сберегательные счета недоступны никому в Европейском Союзе или штатах Нью-Йорк, Коннектикут и Вашингтон, а также они недоступны для жителей стран, на которые распространяются санкции Соединенные Штаты.

Выплачивайте только проценты: BlockFi требует только уплаты процентов по кредиту. Затем вы выплачиваете основную сумму в конце ссуды..

Рефинансирование или окончательный заем после окончания периода: По истечении 12 месяцев вы можете рефинансировать ссуду по текущим ставкам или выплатить основную сумму и прекратить ссуду..

Брать деньги ни на что: BlockFi позволяет занимать деньги на что угодно, от автомобилей до кредитных карт и домов. Традиционный кредитор может проанализировать ваш кредитный рейтинг и бизнес-план. BlockFi, однако, позволяет вам занимать деньги на все, что вам нравится. Пока у вас есть залог, вы можете занять до 50% стоимости ваших криптовалютных холдингов..

Не подлежат защите FDIC или SIPC: Когда ваши деньги находятся в традиционном американском банке, эти деньги защищены Федеральной корпорацией страхования депозитов. Если банк потеряет эти деньги или обанкротится, то FDIC возместит вам до определенного лимита. BlockFi не имеет такой защиты.

Как работает BlockFi?

BlockFi в настоящее время выплачивает проценты от 8% до 9% в год, начисляемые ежемесячно. Как компания назначает такие процентные ставки?

BlockFi выдает обеспеченные криптовалютой займы всем, кто желает заблокировать криптовалюту. Ссуды предоставляются с максимальным начальным LTV в размере 50%. Это означает, что если вы заблокируете 1 BTC на платформе по текущей цене 8000 долларов США за BTC, вы можете получить максимальную ссуду в размере 4000 долларов США..

Процентные ставки начинаются с 4,5%. Срок кредита составляет 12 месяцев. Есть возможность досрочно погасить или рефинансировать ссуду в конце срока..

Вы можете использовать заем, обеспеченный криптовалютой, для чего угодно – например, для погашения баланса кредитной карты или покупки дома. BlockFi также утверждает, что компании использовали свои кредитные услуги для финансирования заработной платы и расширения. Кроме того, есть определенные налоговые льготы при заимствовании из ваших криптоактивов вместо продажи..

Некоторые из рекламируемых вариантов использования BlockFi, согласно официальному сайту, включают:

  • Зарабатывайте сложные проценты на свои активы в BTC и ETH
  • Используйте биткойны, чтобы купить дом, взяв жилищный кредит с BlockFi
  • Купите машину за криптовалюту, взяв автокредит в BlockFi
  • Диверсифицируйте свой инвестиционный портфель с помощью кредита
  • Погасить задолженность по кредитной карте с помощью криптовалюты
  • Финансирование расширения бизнеса или заработной платы с помощью криптовалюты

С юридической точки зрения BlockFi классифицируется как обеспеченный небанковский кредитор, предлагающий займы в долларах США, обеспеченные криптоактивами. Организация работает в соответствии со статьей 9 Единого коммерческого кодекса (UCC), и BlockFi подает финансовые отчеты UCC-1 в каждый из штатов своих заемщиков (в настоящее время компания работает примерно в 35 штатах США)..

blockfi-бизнес-ссуды-варианты использования

Все средства хранятся в Gemini, лицензированной криптовалютной бирже и зарегистрированном хранителе, также находящейся в Нью-Йорке. Ссуды выдаются на банковские счета клиентов в долларах США. BlockFi также сотрудничает со сторонним сервисным центром по кредитованию Scratch для управления кредитными договорами и выплатами..

Что произойдет, если клиент не выполнит платежи? Что произойдет, если цены на криптовалюту резко упадут? В этой ситуации BlockFi может получить эквивалентную сумму криптовалюты, необходимую для выплаты оставшейся суммы кредита. Помните: заемщики должны заблокировать вдвое больше криптовалюты, чем желаемая сумма кредита..

blockfi-кредиты, обеспеченные криптовалютой

Как уже упоминалось, есть две особые услуги, которые команда BlockFi предоставляет своим пользователям – учетная запись BlockFi и кредиты с криптовалютой. Для начала давайте начнем с криптовалютных займов BlockFi, затем мы рассмотрим процентные счета, насколько легко их запустить и как они конкурируют с некоторыми современными сервисами..

Как получить ссуду с BlockFi

Взять ссуду с помощью BlockFi просто. Во-первых, вы должны соответствовать трем основным требованиям:

  • Минимум 15000 долларов в криптоактивах
  • Отсутствие залогового права на активы (включая налоговые залоговые права)
  • Никаких банкротств

После того, как вы подтвердите эти требования, вы можете продолжить рассмотрение оставшейся части заявки на получение кредита BlockFi:

Шаг 1) Посетите BlockFi.com и создайте учетную запись на https://app.blockfi.com/signup

blockfi-create-account

Шаг 2) Перейдите на вкладку “Кредит”.

Шаг 3) Нажмите Применить и завершите проверку KYC / AML, указав свои личные данные, информацию о социальном обеспечении и финансовую историю.

Шаг 4) Просмотрите свой кредит и подпишите кредитный договор

Шаг 5) Переведите залог в безопасный кошелек для хранения данных BlockFi.

Шаг 6) Подождите несколько часов, пока BlockFi не подтвердит ваш запрос.

Шаг 7) Получите ссуду в тот же день в долларах США посредством банковского перевода на свой банковский счет (или через стейблкоин на адрес кошелька по вашему выбору)

Шаг 8) Начните осуществлять платежи только с процентами, используя доллары США, BTC, ETH или LTC.

Шаг 9) Погасить основную сумму одним платежом в конце срока или рефинансировать по текущим ставкам

blockfi-процент-аккаунт-преимущества

Для тех, кто хочет получить ссуду с помощью специальной учетной записи BlockFi, мы рассмотрим тип условий, доступные валюты в качестве авансовых платежей для обеспечения и соотношение вида ссуды к стоимости..

Начнем с того, что гибкость пользователей примерно такая же, как у аккаунтов на основе процентов. Напротив, пользователи могут размещать обеспечение от Ethereum, Bitcoin и Litecoin, что, хотя и носит ограничительный характер, позволяет предоставлять некоторые из наиболее популярных криптовалют в качестве средства заимствования под их стоимость..

Однако эти же ссуды не для среднего держателя криптовалюты. Причина этого в том, что соотношение ссуды к стоимости относительно фиксировано на уровне 50%. В результате пользователям необходимо будет выставить довольно значительную сумму криптовалюты, чтобы обеспечить этот заем..

Например, если вы хотите взять ссуду на 10000 долларов и использовать Litecoin, Ethereum или Bitcoin, каждый будет иметь 50% LTV, что означает, что вам нужно будет предоставить 2,5 BTC, 115,05 ETH или 372,72 LTC соответственно..

Хотя это делает их немного менее доступными для обычного человека, эти же учетные записи крипто-займов можно использовать для чего угодно: от открытия бизнеса, выплаты долга, обеспечения ипотеки и т. Д..

Как и при открытии процентного счета, оформить заявку на получение кредита просто, все, что вам нужно сделать, это рассчитать, что именно вы хотите взять в долг, указать, на какой адрес вы собираетесь внести залог в криптовалюте, ввести свою банковскую информацию, подписать документ и ждать подтверждения, что может занять несколько дней.

Хотя интерфейс довольно прост в освоении, проблема, которую вы обнаружите, заключается в том, что условия погашения ссуды не очевидны для пользователя, что может быть предметом спора, если вы хотите знать такие вещи. заранее.

Для тех, кто хочет взглянуть на юридическую сторону таких кредитов, вы можете взглянуть на один из проектов кредитных документов от BlockFi. здесь.

Обязательно ознакомьтесь с веб-сайтом BlockFi и ассортиментом продуктов. здесь.

Как подать заявку на получение учетной записи BlockFi Interest (BIA)

Учетная запись BlockFi доступна любому человеку старше 18 лет, проживающему в большинстве стран мира. Вы не можете подписаться на BIA, если вы живете в Нью-Йорке, Коннектикуте или Вашингтоне или если вы живете в Европейском Союзе. Вы также не можете зарегистрироваться, если вы проживаете в стране, находящейся под санкциями США, или находитесь в каких-либо списках наблюдения. Убедившись, что вы соответствуете этим требованиям, вы можете продолжить процесс регистрации:

Шаг 1) Создайте учетную запись на https://app.blockfi.com/signup

blockfi-create-account

Шаг 2) Перейдите на вкладку Депозит

Шаг 3) Завершите процесс подачи заявки и проверьте информацию KYC / AML.

Шаг 4) Переведите BTC, ETH или GUSD в безопасный кошелек для хранения данных BlockFi.

Шаг 5) Получайте ежемесячные процентные платежи на свой баланс

Команда резюмирует, что составляет ее процентный счет для пользователей на веб-сайте:

«Счет процентов BlockFi (BIA) позволяет вам зарабатывать сложные проценты на свои биткойны, эфир и GUSD. Просто храните свою криптовалюту на BlockFi и получайте проценты, выплачиваемые в биткойнах, эфире и долларах Близнецов каждый месяц ».

Как и в случае с другими учетными записями, пользователи могут выбрать депонирование выбранной криптовалюты, чтобы разблокировать годовые сложные проценты, независимо от того, сколько они размещают на счете..

С такой учетной записью мы будем оценивать ее в нескольких областях: разнообразие криптовалют, которые вы можете депонировать, ее сложные процентные ставки и то, насколько легко настроить учетную запись, включая гибкость перемещения активов и вывоза. счета.

При первом препятствии BlockFi не обеспечивает такого разнообразия видов цифровых активов, в которые пользователи могут инвестировать..

Согласно веб-сайту, доступно только три актива – это GUSD, биткойн и Ethereum..

Хотя это действительно упрощает ситуацию, если вы новичок в космосе. Для тех, у кого уже есть изрядная доля основных криптовалют и альткойнов, последние обнаружат, что могут извлекать выгоду только из процента своих владений.. blockfi-биткойн-депозит

Положительная сторона относительно ограничительных возможностей заключается в том, что они предоставляют пользователям довольно понятный и простой в навигации интерфейс..

Позволяя им видеть, что именно у них есть на их счетах, сколько процентов они получили и какие транзакции имели место..

Наряду с этим чистым интерфейсом, весь процесс снятия и пополнения с этих счетов также относительно быстр..

blockfi-вывод-биткойн

Пользователям нужно только нажать кнопку депозита, скопировать адрес кошелька и отправить сумму, чтобы добавить к общей сумме текущего счета..

Между тем, для вывода вы просто выбираете сумму, которую хотите вывести, добавляете адрес своего кошелька, и все готово..

Эта простота как для снятия средств, так и для депозитов – это то, что у нее есть явное преимущество по сравнению с другими счетами на основе процентов..

Некоторые из них накладывают на вас месячные обязательства по более высоким процентным ставкам, которые, хотя и хороши для получения дополнительного дохода, отнимают некоторую автономию..

Благодаря гибкости и простоте использования для пользователей, насколько он работает по сравнению с другими услугами с точки зрения процентных ставок? Довольно хорошо по сравнению.

BlockFi предоставляет своим пользователям фиксированные годовые процентные ставки по всем трем активам, при этом Биткойн обеспечивает одну из лучших доступных ставок (6,3% в отличие от Цельсия – в настоящее время 5,06% – и Crypto.com – 4%) вместе с GUSD, который составляет 8,6% по сравнению с текущим снижением уровней как по ранее упомянутому Цельсию, так и по последним ставкам Стейблкоина, снижающимся за последние 2 месяца..

То же самое относится к Ethereum, который остается фиксированным для пользователей BlockFi на уровне 4,1%, в то время как Celsius составляет 3,5%, а Crypto.com – 3%..

Одна из вещей, о которой следует помнить, – это тот факт, что эти другие платформы требуют, чтобы пользователи держали некоторый объем уникальных токенов платформ, чтобы разблокировать более высокие процентные ставки..

Хотя это действительно дает некоторые чистые преимущества для пользователей, это добавляет целый дополнительный уровень требований со стороны пользователя, особенно для такой платформы, как Crypto.com, что требует участия в размере более 1500 долларов, чтобы разблокировать эти преимущества..

Учитывая тот факт, что некоторые пользователи не являются крупными держателями до такой степени, что инвестирование в служебные токены для конкретных приложений будет непростой задачей, для BlockFi предоставление этих процентных ставок с самого начала является серьезным преимуществом..

О компании BlockFi Crypto

BlockFi возглавляет Зак Принс (генеральный директор и основатель). До запуска BlockFi Prince был участником двух успешных приобретений, включая Admeld (приобретенный Google) и Sociantic (приобретенный DunnHumby). Что касается банковского опыта, Принс возглавлял группы по развитию бизнеса в Orchard Platform, брокере-дилере и RIA в секторе онлайн-кредитования, и Zibby, онлайн-кредиторе для потребителей..

blockfi-компания-руководство-команда

Среди других перечисленных членов команды BlockFi – Флори Маркес (соучредитель и вице-президент по развитию), Рене ван Кестерен (директор по рискам) и Махеш Паолини-Субраманья (технический директор)..

Штаб-квартира BlockFi находится в Джерси-Сити, штат Нью-Джерси. Вы можете просмотреть адрес и контактную информацию для компании здесь.

С момента запуска в августе 2017 года BlockFi привлекла более 60 миллионов долларов в рамках четырех инвестиционных раундов. Последний раунд состоялся в декабре 2018 года. Инвестиции поступили от таких известных компаний, как ConsenSys Ventures, Kenetic Capital, SoFi, Galaxy Digital (управляемый Майком Новограцем) и Morgan Creek Capital (управляемый Энтони Помплиано)..

В то время как это интересный вид резюме / аргумента в пользу быстрой и легкой настройки для пользователей, руководство компании сосредоточило внимание на доступности для новых и существующих инвесторов в криптопространстве, чтобы легко начать работу с компанией и настроить любой из двух аккаунтов, которые они предлагают.

Что такое специальность криптовалюты BlockFi?

blockfi-обзор-руководство

Как видите, создать новую учетную запись пользователя BlockFi довольно просто, как и следовало ожидать от компании, которая уделяет больше внимания информированию своих пользователей о блокчейне и продуктах поверх него..

Как вы заметите на некоторых снимках экрана здесь, процесс относительно упрощен; пользователям нужно только предоставить некоторую элементарную информацию.

Эта информация включает в себя: имя и фамилия, адрес электронной почты, за которым следует код подтверждения, который отправляется на ваш адрес электронной почты, чтобы эффективно настроить вашу учетную запись.

На этой следующей странице вы захотите проверить свою электронную почту на наличие 6-значного кода активации для вашей новой учетной записи. После этого вы сможете войти в свою новую учетную запись..

Однако вы заметите, что все параметры непрозрачны и / или неактивны..

Это означает, что они пока недоступны для вас. Как и в случае с некоторыми другими продуктами в том же духе, вам необходимо пройти некоторые протоколы KYC, чтобы фактически открывать счета на основе процентов или ссуд..

Обращение к некоторым проверкам KYC может помешать сделке, но, к счастью, BlockFi не попадает в эту ловушку. Хотя иногда приходится ждать несколько дней, чтобы подтвердить вашу информацию и подтверждение адреса. BlockFi, по крайней мере, исходя из личного опыта, можно было запустить в течение часа..

Одним из чистых преимуществ BlockFi является их контент, который представляет собой активный блог на веб-сайте, который отличает его от некоторых других платформ и услуг в том же секторе..

Почему именно так? Все просто: если вы в ранге аутсайдера инвестируете в один из этих процентных счетов, инвестируете в криптовалюты и инвестируете в целом, наличие библиотеки статей, в которых рассматриваются некоторые важные факторы, которые следует учитывать при инвестировании, может иметь реальное значение..

Так что же этот блог на самом деле предоставляет своим пользователям? На данный момент он работает с начала 2018 года и фактически состоит из (как мы упоминали ранее) вечнозеленого контента по важным темам для инвесторов..

Одна из первых статей, опубликованных компанией, включает исчерпывающую статью о налоговом законодательстве, связанном с криптовалютами, например, наряду с другими статьями о структурировании ссуд и инвестиций, включая разбивку того, что следует учитывать при работе с налогом на прирост капитала..

Это звучит как действительно необычное отступление – просто окунуться в блог компании на такое количество времени, но если вы новичок в этой области, если есть две вещи, которые вам не хватает для знания отрасли, например а второй – терпение. В результате любая компания, которая действительно помогает обучать новых и существующих пользователей, является долгожданным дополнением..

Если у вас не было возможности проверить эту часть веб-сайта и почувствовать потребность в более глубоком понимании налогового законодательства и других элементов, которые, по вашему мнению, вам следует знать для криптовалютных инвестиций. Обязательно ознакомьтесь с полным текстом блога. здесь.

Последнее слово

BlockFi – уникальный участник криптопространства. Он сочетает в себе современную банковскую инфраструктуру с криптовалютой, предоставляя нам сберегательную и ссудную платформу для всех типов финансовых потребностей. Вы можете занять деньги на гибких условиях через BlockFi. Или вы можете сэкономить, используя привлекательные процентные ставки платформы..

BlockFi – это не просто случайный стартап: компания получила более 60 миллионов долларов финансирования в рамках четырех инвестиционных раундов от некоторых из крупнейших инвесторов в криптопространстве. BlockFi также сотрудничает с Gemini для хранения криптовалюты..

По всем этим причинам BlockFi – один из самых простых и доступных способов максимизировать ценность ваших крипто-холдингов..

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
map