Новое изобретение управления благосостоянием: как технологии влияют на то, как мы управляем инвестициями

Традиционно управление капиталом представляло собой профессиональную услугу, основанную на людях, которая предоставляет финансовые и инвестиционные консультации клиентам с высоким и сверхвысоким капиталом. Поскольку индустрия управления капиталом становится прибыльным благодаря единовременной комиссии, взимаемой с клиентов; Несмотря на внедрение инновационных технологий, советы по инвестициям в основном по-прежнему доступны для богатых и закрыты для других. Однако активы, доступные для состоятельных людей, становятся более доступными и для небогатых клиентов..

Управление благосостоянием встречает технологии 

Вся индустрия финансовых услуг потрясена технологической революцией, которая, в свою очередь, изменила мир.. Управление капиталом в 2020 году не является исключением из этой тенденции. Финтех заново изобрел ландшафт управления инвестициями, включив в него большие данные, искусственный интеллект и машинное обучение для оптимизации портфелей, снижения рисков и оценки инвестиционных возможностей..

Финтех-компании стали адаптивными и внимательными к потребностям нового поколения инвесторов. Миллениалы в целом нуждаются в легком, точном и гибком доступе к информации по всем аспектам их жизни. Было обнаружено, что состоятельные представители поколения миллениума все более комфортно используют технологии для управления своими деньгами. Мобильные приложения, роботы-консультанты и инструменты искусственного интеллекта обеспечивают большую степень контроля, чем традиционные методы финансового управления..

Технологии в действии: интеллектуальное управление инвестициями 

Появление финансовых технологий произвело революцию, улучшило и автоматизировало предоставление финансовых услуг. Глобальный инвестиции в финансовые технологии предприятия превысили 100 миллиардов долларов за последнее десятилетие.

Новое изобретение управления благосостоянием: как технологии влияют на то, как мы управляем инвестициями

Робо-советники 

Распространение искусственного интеллекта изменило способ взаимодействия финансовых консультантов со своими клиентами. Индустрия давно ожидала краха модели финансового консультанта. 80-е и 90-е уступили место онлайн-торговле, а 21-й век принес нам Робо-советников – то есть созданную компьютером инвестиционную платформу, которая предоставляет расширенные услуги финансового планирования на основе алгоритмов с минимальным участием человека. Глобальные активы под управлением Робоинвесторов по состоянию на 2020 год составляли почти 1,1 триллиона долларов и, как ожидается, будут расти ежегодно на 25,6% (Statista).

Как правило, Робо-консультант собирает финансовые данные от частных лиц посредством какой-либо формы опроса и использует эту информацию, чтобы давать советы и автоматически инвестировать в активы клиентов. Лучшие из этих автоматизированных сервисов предлагают простую настройку учетной записи, планирование целей, управление портфелем, функции безопасности и, конечно же, низкие комиссии..

Приложения для управления благосостоянием 

Мобильные приложения для управления портфелем могут предоставить информацию и необходимые инструменты для управления вашими инвестициями, от пенсий на рабочем месте до ISA и личного капитала. Многие приложения могут синхронизироваться с вашими существующими учетными записями – совершенно бесплатно.

ARQ, например, использует ИИ для связи инвестиций и генерации данных, чтобы предоставить пользователям действенную информацию о том, как работают их портфели. Они стремятся к прозрачности, выставляя оценки того, что на самом деле считается хорошей годовой производительностью, и не слишком ли высока плата, которую платят их пользователи. Беспристрастная аналитика отображает ряд показателей, чтобы показать ценность инвестиций по сравнению с другими..

Новое изобретение управления благосостоянием: как технологии влияют на то, как мы управляем инвестициями

Wealthsimple, основанная в 2017 году, предлагает однозначную трехуровневую инвестиционную стратегию в зависимости от «профиля риска» пользователя – консервативный, сбалансированный или рост. Предпосылка, стоящая за Богатство заключается в том, чтобы вложить свои деньги на весь фондовый рынок; в отличие от акций одной компании, чтобы стимулировать долгосрочную практическую инвестиционную стратегию.

Настроить учетную запись Wealthsimple в приложении очень просто. Заполните форму, выберите свой риск и добавьте сумму, которую хотите инвестировать. Алгоритм обрабатывает ваши данные, и вам будет представлено портфолио и персонализированная панель инструментов, показывающая, как акции работают в режиме реального времени..

Для более наглядного инвестора, Личный капитал – это приложение, которое позволяет вам отслеживать свой бюджет и инвестиции, отображая графики по классам активов или инвестиционным счетам, что упрощает их чтение, отслеживание и управление вашим портфелем. Интерфейс невероятно интуитивно понятен, а визуальные эффекты работают на ноутбуках, планшетах, настольных компьютерах и мобильных устройствах..

Новое изобретение управления благосостоянием: как технологии влияют на то, как мы управляем инвестициями

Хотя о функциях бюджетирования других приложений можно сказать больше, Personal Capital в первую очередь служит финансовый агрегатор – объединение всех ваших учетных записей на единой платформе. Инструмент начинает с определения вашей устойчивости к риску, целей и временных рамок и генерирует портфель, инвестируя в несколько классов активов для диверсификации. Следует сказать, что высокие комиссионные в 0,89% компенсируются службой индивидуального управления инвестициями Personal Capitals..

Фирмы по управлению активами используют технологии 

Было обнаружено, что фирмы по управлению активами, которые активно используют инструменты финансовых технологий, сохраняя при этом свой человеческий вклад, помогая инвесторам ориентироваться во все более сложной финансовой инфраструктуре, с большей вероятностью будут расти..

45% управляющих благосостоянием заявили, что финансовая информация, полученная с помощью технологий и анализа данных с использованием ИИ, помогает им уточнить рекомендации, которые они дают клиентам (PwC). 36% согласны с тем, что их клиенты смогут четко видеть свои инвестиции с помощью ИИ..

Платформа B2B Cred использует искусственный интеллект, чтобы изменить способы привлечения клиентов и привлечения клиентов к инвестиционному консультированию. Компания из Барклая помогает финансовым учреждениям повысить коэффициент конверсии, вовлеченность и активы под управлением. Фирмы по управлению капиталом, использующие платформу данных Cred, помогают им использовать данные своих клиентов для построения отношений и предложения нужных финансовых продуктов в нужное время, повышая эффективность для фирмы и отдельных клиентов..

AdviceRobo – это программное обеспечение, разработанное для помощи менеджерам по управлению активами, предоставляя услуги по прогнозированию рисков. использование ИИ для генерации поведенческих данных.

Новое изобретение управления благосостоянием: как технологии влияют на то, как мы управляем инвестициями

Они помогают финансовым учреждениям, предоставляя психографические кредитные рейтинги, измеряющие финансовое отношение, мотивацию и поведение людей через онлайн-интервью. Подробные отчеты позволяют менеджерам по управлению активами более глубоко понять финансовое состояние своих клиентов, что позволяет им оптимизировать портфели своих клиентов..

Накопление больших данных означает, что пул клиентской информации, доступной менеджерам по управлению активами, постоянно увеличивается, а это означает, что всегда есть место для советов по оптимизации..

Morgan Stanley Online позволяет получать доступ к счетам клиентов через CRM, которые могут быть легко загружены в несколько программ финансового планирования, которые могут быть просмотрены как консультантами, так и клиентами.

Технологии тепло приветствовали оценку сценариев «что, если». Состоятельные люди могут легко использовать Morgan Stanley Online, чтобы увидеть прямое влияние или целесообразность расходов – без консультации. Решения пользователя о расходах и инвестициях связаны с его консультантом, который будет предупрежден, когда клиент сделает запрос..

8 из 10 руководителей управления активами считают технологии важным фактором увеличения доли рынка (Делойт). Будущее управления инвестициями во многом зависит от развития технологий. Инновации в сфере финансовых технологий освободили консультантов от рутинных задач, чтобы они могли тратить больше времени, предоставляя конкретные идеи, основанные на отдельных клиентах..

Очевидно, что технологии играют определенную роль в процессах коммуникации между клиентами и консультантами, в том, как инвесторы управляют своими портфелями и отслеживают их, а также в том, как данные собираются и используются. Все это продолжает определять способ управления инвестициями..

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
map