Znovuobjavenie správy majetku: Ako sa technológia formuje v spôsobe riadenia investícií

Správa majetku bola tradične ľudská profesionálna služba, ktorá poskytuje finančné a investičné poradenstvo klientom kategórie s vysokou a ultra čistou hodnotou. Keďže priemysel správy majetku je lukratívny z dôvodu jedného stanoveného poplatku účtovaného klientom; aj napriek implementácii inovatívnych technológií je investičné poradenstvo pre bohatých stále k dispozícii a pre ostatných je uzavreté. Majetok, ktorý má k dispozícii majetková účasť, sa však stáva čoraz prístupnejším aj pre nemajetných klientov.

Správa majetku sa spája s technológiou 

Celým odvetvím finančných služieb otriasla technologická revolúcia, ktorá zasa formovala svet. Správa majetku v roku 2020 nie je výnimkou z tohto trendu. Spoločnosť Fintech znovuobjavila prostredie riadenia investícií začlenením veľkých dát, umelej inteligencie a strojového učenia s cieľom optimalizovať portfóliá, zmierňovať riziká a hodnotiť investičné príležitosti.

Spoločnosti Fintech sa začali prispôsobovať a venovať pozornosť potrebám novej generácie investorov. Mileniáli všeobecne požadujú ľahký, presný a flexibilný prístup k informáciám o všetkých aspektoch ich života. Zistilo sa, že bohatí mileniáli čoraz viac využívajú technológiu na správu svojich peňazí. Mobilné aplikácie, Robo-poradcovia a nástroje AI poskytujú vyššiu mieru kontroly ako tradičné metódy finančného riadenia.

Technológia v akcii: Riadenie investícií pomocou inteligencie 

Vznik fintech priniesol revolúciu, zlepšil a automatizoval poskytovanie finančných služieb. Globálne investície do finančných technológií podniky za posledné desaťročie prekročili 100 miliárd dolárov.

Znovuobjavenie správy majetku: Ako sa technológia formuje v spôsobe riadenia investícií

Robo-poradcovia 

Šírenie umelej inteligencie zmenilo spôsob interakcie finančných poradcov so svojimi klientmi. Odvetvie už dávno očakávalo narušenie modelu finančného poradcu. 80. a 90. roky ustúpili online obchodovaniu a 21. storočie nám prináša poradcov Robo – t. J. Počítačovo generovanú investičnú platformu, ktorá poskytuje rozšírené služby finančného plánovania založené na algoritmoch s malým vstupom človeka. Globálne aktíva spravované investormi Robo od roku 2020 dosiahli takmer 1,1 bilióna dolárov – a predpokladá sa, že budú rásť ročným tempom 25,6% (Statista).

Robo-poradca typicky zhromažďuje finančné údaje od jednotlivcov prostredníctvom nejakej formy prieskumu a pomocou týchto informácií poskytuje rady a automaticky investuje aktíva klientov. Najlepšie z týchto automatizovaných služieb ponúkajú ľahké nastavenie účtu, plánovanie cieľov, správu portfólia, bezpečnostné funkcie a samozrejme nízke poplatky.

Aplikácie na správu bohatstva 

Aplikácie na správu mobilných portfólií môžu poskytnúť informácie a nástroje potrebné na správu vašich investícií od dôchodkov na pracovisku až po ISA a osobný kapitál. Mnoho aplikácií sa môže synchronizovať s vašimi existujúcimi účtami – úplne zadarmo.

ARQ, napríklad využíva AI na prepojenie investícií a generovanie údajov, aby poskytla používateľom použiteľné informácie o výkonnosti ich portfólií. Venujú sa transparentnosti tým, že poskytujú skóre toho, čo sa v skutočnosti považuje za dobrý ročný výkon a či sú poplatky, ktoré platia ich používatelia, príliš vysoké. Nestranná analýza zobrazuje množstvo metrík, ktoré ukazujú hodnotu investícií v porovnaní s ostatnými.

Znovuobjavenie správy majetku: Ako sa technológia formuje v spôsobe riadenia investícií

Spoločnosť Wealthsimple založená v roku 2017 ponúka jednoznačnú trojstupňovú investičnú stratégiu v závislosti od „rizikového profilu“ používateľa – konzervatívny, vyvážený alebo rast. Predpoklad za Bohatstvo jednoduché je investovať svoje peniaze na celom trhu s akciami; na rozdiel od akcií jedinej spoločnosti vyvolať dlhodobú praktickú investičnú stratégiu.

Nastavenie účtu Wealthsimple v aplikácii je jednoduché. Vyplňte formulár, vyberte svoje riziko a pridajte sumu, ktorú chcete investovať. Algoritmus spracuje vaše údaje a zobrazí sa vám portfólio a prispôsobený hlavný panel ilustrujúci výkonnosť akcií v reálnom čase..

Pre vizuálnejšieho investora, Osobný kapitál je aplikácia, ktorá vám umožní sledovať váš rozpočet a investície zobrazením grafov podľa triedy aktív alebo investičného účtu – čo im umožní ľahké čítanie, sledovanie a správu vášho portfólia. Rozhranie je neuveriteľne intuitívne a vizuálna stránka reaguje na notebooku, tablete, počítači a mobile.

Znovuobjavenie správy majetku: Ako sa technológia formuje v spôsobe riadenia investícií

Aj keď sa dá povedať viac o rozpočtových funkciách iných aplikácií, osobný kapitál slúži predovšetkým ako finančný agregátor – spojenie všetkých vašich účtov na jednej platforme. Nástroj začína určením tolerancie rizika, cieľov a časového rámca a generuje portfólio investovaním do viacerých tried aktív na diverzifikáciu. Je potrebné povedať, že vysoké poplatky vo výške 0,89% sú kompenzované službou Personal Capitals, ktorá sa zameriava na oblasť ľudských investícií.

Firmy zaoberajúce sa správou bohatstva využívajú technológiu 

Zistilo sa, že je pravdepodobnejšie, že firmy pre správu majetku, ktoré aktívne využívajú nástroje finančných technológií – pri zachovaní ľudského vkladu do pomoci investorom orientovať sa v čoraz zložitejšej finančnej infraštruktúre.

45% správcov majetku uviedlo, že finančné informácie z technológií a analýzy údajov pomocou AI im pomáhajú vylepšiť rady, ktoré poskytujú klientom (PwC). 36% súhlasilo s tým, že ich klienti budú môcť jasne vidieť svoje investície s AI.

B2B platforma Cred zahŕňa AI, aby zmenila spôsob, akým finančné inštitúcie získavajú a angažujú klientov v investičnom poradenstve. Spoločnosť so sídlom v Barclay pomáha finančným inštitúciám zvyšovať konverzné kurzy, angažovanosť a aktíva pod správou. Firmy zaoberajúce sa správou bohatstva, ktoré využívajú dátovú platformu spoločnosti Cred, im pomáha využívať dáta svojich klientov na vytváranie vzťahov a ponúkanie správnych finančných produktov v pravý čas – zvyšovanie efektívnosti pre firmy i jednotlivých klientov.

AdviceRobo je softvér vyvinutý na pomoc správcom majetku poskytovaním služieb prediktívneho rizika pomocou AI na generovanie behaviorálnych údajov.

Znovuobjavenie správy majetku: Ako sa technológia formuje v spôsobe riadenia investícií

Pomáhajú finančným inštitúciám poskytovaním psychografických úverových skóre merajúcich finančné postoje, motivácie a správanie ľudí prostredníctvom online rozhovorov. Podrobné správy poskytujú správcom majetku podrobnejší prehľad o finančnom zdraví ich klientov – čo im umožňuje optimalizovať portfólio ich klientov.

Hromadenie veľkých dát znamená, že skupina informácií o klientoch, ktorá je k dispozícii správcom majetku, sa neustále zvyšuje – čo znamená, že vždy existuje priestor na optimalizáciu rád.

Morgan Stanley online umožňuje prístup ku klientskym účtom prostredníctvom CRM, ktorý je možné plynulo vložiť do viacerých softvérov na finančné plánovanie – ktoré si môžu zobraziť poradcovia aj klienti.

Technológia vrelo privítala vyhodnotenie scenárov „čo keby“. Jednotlivci s vysokým čistým imaním môžu pomocou Morgan Stanley Online ľahko zistiť priamy dopad alebo uskutočniteľnosť výdavkov – bez konzultácie. Rozhodnutia používateľa o investovaní a investovaní sú spojené s jeho poradcom – ktorý bude upozornený, keď klient urobí otázku.

8 z 10 riadiacich pracovníkov správy majetku považovalo technológiu za významný faktor pri získavaní podielu na trhu (Deloitte). Budúcnosť riadenia investícií závisí vo veľkej miere od vývoja technológií. Inovácie vo fintech zbavili poradcov všedných úloh, aby mohli tráviť viac času poskytovaním konkrétnych poznatkov založených na jednotlivých zákazníkoch.

Táto technológia musí jednoznačne hrať úlohu v komunikačných procesoch medzi klientmi a poradcami, v spôsobe, akým investori spravujú a sledujú svoje portfóliá, ako aj v spôsobe zhromažďovania a používania údajov. To všetko naďalej formuje spôsob, akým riadime investície.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
map