Рынок кредитования DeFi достигает новых высот на фоне новой конкуренции CeFi

DeFi Digest от OKEx Insights – это еженедельный обзор индустрии децентрализованных финансов..

Снимок рынка DeFi

На этой неделе рынок децентрализованного финансирования сохранил бычий импульс, поскольку общая стоимость продуктов DeFi выросла с 12,01 млрд долларов до 13,65 млрд долларов.. 

Uniswap сохранил свои позиции лидера рынка с 22% долей рынка от общей заблокированной стоимости в долларах США. Децентрализованная биржа также имела самый большой пул ликвидности и поддерживала доминирование в объеме торгов на уровне 48%. Примечательно, что средний недельный объем торгов на DEX на этой неделе вырос на 5%..

В сфере децентрализованного кредитования Compound продолжала лидировать с долей рынка 56%..

Благодаря росту кредитования рынок DeFi вырос на 13,6% в общей стоимости заблокированныхБлагодаря росту кредитования рынок DeFi вырос на 13,6% в общей сумме заблокированной стоимости. Источники: DeFi Pulse и DeBank

На этой неделе рынок кредитования DeFi вновь вызвал некоторый ажиотаж после краткосрочного перерыва в середине сентября. Как указывает поставщик данных DeFi Pulse, общая сумма, зафиксированная в протоколах децентрализованного кредитования, всего лишь достиг рекордный рекорд в 5,1 миллиарда долларов. 

Общая стоимость DeFi и кредитных рынков достигла рекордного уровня в 13,65 млрд долларов и 5,1 млрд долларов соответственно.Общая стоимость DeFi и кредитных рынков достигла рекордного уровня в 13,65 млрд долларов и 5,1 млрд долларов соответственно. Источник: DeFi Pulse, OKEx Insights.

Создатель протокола децентрализованного кредитования также достиг важной вехи на этой неделе. Его стейблкоин Dai в среду превысил отметку рыночной капитализации в 1 миллиард долларов. Данные CoinGecko.

Протоколы кредитования DeFi сталкиваются с централизованной конкуренцией

В то время как рынок децентрализованного кредитования восстановил свою положительную динамику, протоколы кредитования DeFi столкнулись с усилением конкуренции со стороны криптобирж и эмитентов стейблкоинов..

Circle, эмитент стейблкоина USDC, планирует вводить создание высокодоходного бизнес-аккаунта. Условия и ставки варьируются от 8,5% годовых для открытых условий до 12-месячного счета 10,75% годовых. Кроме того, процентные платежи USDC выплачиваются еженедельно и начисляются ежедневно.. 

Сравнение доходности DeFi и CeFi

С ростом предложения криптовалют как централизованных, так и децентрализованных платформ, пользователи в настоящее время могут легко одалживать или брать в долг криптовалюту. Стейблкоины, которые стремятся сохранить стоимость с течением времени, популярны среди крипто-заемщиков и кредиторов. Поскольку на рынок кредитования выходит все больше известных крипто-компаний, пользователи теперь могут сравнивать прибыль, предлагаемую централизованными и децентрализованными финансовыми платформами..


DAI, USDT и USDC – три стейблкоина, которые больше всего предлагаются централизованными и децентрализованными финансовыми платформами. В целом платформы DeFi предлагают более высокую доходность по кредитам, чем платформы CeFi. Fulcrum, платформа кредитования DeFi, построенная на протоколе bZx, предлагала самую высокую доходность для DAI и USDC – 17,11% и 12,05% соответственно. Compound v2 в настоящее время предлагает самую высокую доходность для USDT – 12,9%..

Текущая доходность кредитов DAI, USDC и USDT среди основных кредитных платформ CeFi и DeFi по состоянию на 12 ноябряТекущая доходность кредитов DAI, USDC и USDT среди основных кредитных платформ CeFi и DeFi по состоянию на 12 ноября. Источник: Скорость DeFi

Что касается заимствования стейблкоинов, Fulcrum имеет самую высокую среднемесячную доходность заимствования DAI, USDC и USDT..

Раньше заимствование стейблкоинов было практически неосвоенной областью для платформ CeFi. Однако эти платформы начали конкурировать с платформами DeFi после недавних объявлений о поддержке USDT со стороны BlockFi и Bitfinex..

Текущая доходность по займам DAI, USDC и USDT среди основных кредитных платформ CeFi и DeFiТекущая доходность по займам DAI, USDC и USDT среди основных кредитных платформ CeFi и DeFi. Источник: Скорость DeFi

Платформы кредитования CeFi предлагают дополнительную защиту инвесторов

Платформы CeFi начинают диверсифицировать свои криптографические предложения для кредиторов и заемщиков, и у них есть два ключевых преимущества перед кредитными платформами DeFi..

Во-первых, централизованные платформы криптографического кредитования являются кастодиальными. Обеспечение пользователей хранится у кредитной платформы или у стороннего хранителя. В случае BlockFi его хранитель, Gemini, получил доверительную лицензию от Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк – требование соответствия конкретным требованиям к резервному капиталу и стандартам банковского соответствия согласно §100 Закона о банках Нью-Йорка.

Более того, у централизованных платформ криптографического кредитования более строгие требования, чем у децентрализованных платформ. Хотя кредитные платформы DeFi в значительной степени не регулируются, некоторые централизованные кредитные платформы требуют, чтобы пользователи соблюдали правила борьбы с отмыванием денег, такие как проверки «Знай своего клиента», путем раскрытия личной информации. Например, BlockFi требует пользователи должны указать свой номер социального страхования и банковскую информацию при подаче заявки на кредит.

Надежны ли кредитные платформы CeFi??

Несмотря на дополнительную защиту инвесторов, отсутствие доверия среди некоторых централизованных кредитных платформ привело к тому, что пользователи переключились на кредитные платформы DeFi..

Например, Cred (US) LLC, лицензированный кредитор в соответствии с Законом о финансовых кредиторах Калифорнии, недавно подан для защиты от банкротства главы 11 в штате Делавэр. Кредитор временно приостановил приток и отток средств из-за ненадлежащего использования средств. Кроме того, кошелек и торговая платформа Uphold прекратили сотрудничество и планирует судебный иск против Cred за нарушение контрактов и мошенничество. 

OKEx Insights представляет анализ рынка, подробные характеристики, оригинальные исследования & кураторские новости от профессионалов криптографии.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
Adblock
detector
map