KYC / AML – Кто проявляет инициативу? Кто под огнем?

AML (противодействие отмыванию денег) относится к законам, постановлениям и политикам, которые используются финансовыми учреждениями для отслеживания и проверки источников средств клиентов и обеспечения того, чтобы средства были получены законным путем; AML действует как сдерживающий фактор для преступников, желающих скрыть и перевезти незаконные деньги.

Подмножество более крупной системы AML – это KYC (знай своего клиента / клиента). KYC – это сбор данных финансовыми учреждениями, чтобы лучше узнать своих клиентов и создать профиль клиента, в котором подробно описывается его терпимость к риску, финансовое положение и финансовая грамотность. Документы, которые часто собираются в процессе KYC, – это нотариально заверенные паспорта и счета за коммунальные услуги, статус занятости, чистая стоимость, источник и описание средств и т. Д. KYC используется для защиты финансового учреждения и клиента..

Хотя KYC / AML играет важную роль в инвестировании, не все финансовые учреждения одинаково тщательно собирают данные KYC / AML. В индустрии цифровых активов было несколько компаний, которые подверглись критике за слабые подходы к процессу проверки KYC / AML. Напротив, в индустрии цифровых активов также есть несколько примеров компаний, которые использовали упреждающие подходы..

Почему так важны методы KYC и AML?

Хотя было бы неплохо жить в мире, где нет плохих актеров, это просто нереально. KYC / AML играет роль в создании безопасных и справедливых финансовых рынков для всех. Они также предоставляют средства правовой защиты против лиц, которые действуют недобросовестно..

Однако у попыток создания справедливых рынков есть свои недостатки – в частности, потеря конфиденциальности. Да, честные инвесторы могут получить большую безопасность, но они также вынуждены отказываться от важной идентифицирующей информации о себе. Это серьезное беспокойство; при отказе от персональных данных вы доверяете их надежной защите принимающей стороной. К сожалению, финансовые учреждения не защищены от утечки данных, что недавно стало очевидным Канадское налоговое агентство которые взломали более 48 500 аккаунтов.

Слабый сбор данных

Несмотря на отмеченные преимущества KYC / AML, есть много компаний, которые выбрали нерешительный подход к этим методам. Ниже приведены только два недавних примера из множества, которые подчеркивают это..

Binance подал в суд

Одна из крупнейших бирж криптовалют в мире, можно предположить, что Binance будет участвовать в передовых методах KYC / AML. Однако это не так в глазах японской биржи, Заиф. Эта менее известная биржа теперь подает в суд на Binance из-за ее «слабой» практики KYC / AML. Судебный процесс связан с взломом Zaif в 2018 году, в результате которого через Binance было отмыто около 60 миллионов долларов украденных активов – событие, которое, по мнению Зайфа, не произошло бы, если бы используемые процедуры KYC / AML были на должном уровне..

FINRA закрыла ePayments

В этом случае платежный процессор, ePayments, попал под блокировку, наложенную FINRA в начале 2020 года. Хотя компания остается довольно молчаливой в отношении причин этого, известно, что блокировка связана с небрежным подходом к KYC / AML. В последние дни ePayments представила небольшое обновление, указывающее, что вскоре начинается перезапуск платформы – хотя и с прекращением поддержки криптовалют – после нескольких месяцев капитального ремонта подхода KYC / AML..

Обучение на примере

Хотя есть те, кто не уделяет достаточного внимания KYC / AML, другие наблюдали и извлекали уроки из этих нарушений. Ниже приведены примеры этого, демонстрирующие как разработку, так и внедрение сервиса..

BnkToTheFuture инвестирует в / принимает Blockpass

Это недавнее объявление – больше, чем просто инвестиция. BnkToTheFuture будет включать в себя специально разработанное решение Blockpass, предназначенное для облегчения комплексных и эффективных процедур KYC / AML..

Securitize упрощает KYC

Ведущая отраслевая компания Securitize недавно запустила новую услугу, получившую название «Securitize ID». Этот сервис был создан для повышения эффективности процедур KYC / AML. По сути, это позволяет инвестору попасть в «белый список» после завершения процессов KYC / AML через Securitize. Внесение в белый список предполагает присвоение уникального идентификатора инвестора, который затем распознается сотрудничающими компаниями, что означает, что процесс не нужно повторять бесчисленное количество раз..

Растущая промышленность

Если что-то можно сделать из этих различных примеров, так это то, что мир блокчейнов должен серьезно относиться к KYC / AML. Хотя в какой-то момент времени, возможно, не было услуг, отвечающих этим потребностям, сейчас это уже не так. В будущем ожидайте роста внедрения этих услуг, специально созданных для KYC / AML, поскольку компании стремятся избежать гнева регулирующих органов и обеспечить справедливые рынки для клиентов..

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
map